La saison des impôts approche et avec elle, l'opportunité de maximiser votre remboursement. Au Québec, plusieurs déductions fiscales souvent méconnues peuvent considérablement alléger votre facture fiscale ou augmenter votre remboursement. Voici un tour d’horizon des déductions les plus souvent ignorées, mais qui méritent votre attention cette année !
1. Frais Médicaux
Saviez-vous que plusieurs frais médicaux non couverts (% non remboursé) par vos assurances peuvent être déduits ? Cela inclut les soins dentaires, les lunettes, la physiothérapie, et même certains équipements médicaux. Gardez précieusement tous vos reçus médicaux pour maximiser cette déduction.
2. Les Frais de Télétravail
Bureau à Domicile : Si vous utilisez une partie de votre domicile exclusivement pour le travail, vous pouvez déduire une proportion des coûts liés à votre logement, comme le loyer, les services publics et l'assurance.
Équipement et Fournitures : Les frais pour l'achat d'ordinateurs, de mobilier de bureau, de logiciels et de fournitures peuvent également être déduits.
Internet et Téléphone : Une partie des frais d'Internet et des factures de téléphone mobile peut être déduite, surtout si ces services sont utilisés principalement pour le travail.
Frais de Déplacement : Si vous devez vous déplacer pour des réunions ou des visites professionnelles, les frais de transport peuvent également être pris en compte.
3. Crédit pour l'achat d'une première habitation
Est une belle opportunité pour les nouveaux propriétaires. Ce crédit vise à alléger le fardeau financier lié à l'achat d'une première maison. En offrant un soutien fiscal, il permet de rendre ce moment de vie plus serein et accessible. Le montant du crédit est de 1400$ partageable au provincial, et de 1500$ au fédéral.
4. Déduction pour Frais de Déménagement
Si vous avez déménagé au moins 40 kilomètres plus près de votre nouveau lieu de travail ou d’études, les frais de déménagement sont déductibles. Cela inclut le transport, l'entreposage et même certains frais de logement temporaire.
5. Frais de Garde d’Enfants
Les frais de garde payés pour les enfants de moins de 16 ans, ou pour des enfants handicapés, sont admissibles à une déduction. Cela inclut la garderie, les camps d’été et les services de garde après l’école.
6. Déduction pour Frais de Formation
Pour les travailleurs qui retournent aux études ou suivent des formations, certains frais de scolarité et de formation continue sont déductibles. En particulier, les cours suivis dans le but d’acquérir de nouvelles compétences professionnelles sont admissibles.
7. Crédit d'Impôt pour Dons
Ce crédit incite les citoyens et les entreprises à soutenir des organismes de bienfaisance. En faisant un don à un organisme reconnu, vous pouvez réduire votre facture fiscale grâce à un crédit d'impôt calculé sur le montant total des dons. Plus vous donnez, plus le taux de crédit augmente, offrant des économies fiscales significatives. Il suffit de conserver les reçus de dons pour les inclure dans votre déclaration de revenus. Ce crédit permet de faire une différence tout en bénéficiant d'avantages fiscaux, rendant votre générosité encore plus gratifiante.
8. Crédit pour Aidants Naturels
Les personnes qui prennent soin de parents ou proches ayant besoin de soutien peuvent bénéficier de ce crédit. Il inclut les aidants qui hébergent un parent âgé de 70 ans ou plus. Si vous êtes dans cette situation, ce crédit peut vous apporter un allègement fiscal substantiel.
9. Déduction pour Frais d’Instruments de Musique
Pour les enseignants de musique ou musiciens professionnels, il est possible de déduire certains frais liés à l’achat, l’entretien, d'assurance et la réparation des instruments. Cette déduction méconnue est utile pour les artistes et enseignants de musique au Québec.
10. Intérêts sur Prêts Étudiants
Les intérêts payés sur les prêts étudiants peuvent être déduits si vous n’avez pas encore entièrement remboursé votre prêt. Il est aussi possible de reporter cette déduction jusqu’à cinq ans, ce qui est idéal si vous avez des revenus plus faibles certaines années.
Comment Profiter de Ces Déductions?
La clé pour maximiser vos déductions fiscales réside dans une bonne organisation. Gardez vos reçus, prenez note des dépenses admissibles, et n’hésitez pas à consulter un expert-comptable qui pourra vous guider à travers le processus et s’assurer que vous ne manquez aucune opportunité de réduction.
En tirant parti de ces déductions souvent oubliées, vous pourrez réduire votre fardeau fiscal et maximiser votre remboursement. Faites en sorte que cette année, la saison des impôts soit plus avantageuse pour vous.